Liquidité

La liquidité désigne la part d’argent immédiatement disponible pour vos dépenses ou vos investissements. Elle comprend notamment les espèces, les dépôts bancaires, mais aussi certains placements financiers facilement convertibles en cash comme les bons du Trésor, obligations à court terme ou titres négociables. Plus un actif est liquide, plus il peut être transformé rapidement en argent sans perte de valeur.

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Un compte-titres est un compte d’investissement imposable qui permet aux particuliers d’acheter et de vendre différents types de valeurs mobilières : actions, obligations, ETF (trackers), fonds communs de placement, etc. Contrairement au PEA, il n’impose pas de limite de versement et offre une grande liberté de diversification, mais les gains sont soumis à la fiscalité française (prélèvements sociaux et impôt sur le revenu ou prélèvement forfaitaire unique – flat tax).

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Une plus-value correspond à l’augmentation de la valeur d’un actif entre son prix d’achat et son prix de revente. En d’autres termes, c’est le profit réalisé lors de la vente. Les plus-values sont fréquentes sur des actifs comme l’immobilier, les actions ou les fonds communs de placement.

La volatilité désigne l’ampleur et la fréquence des variations du prix d’un actif financier. Elle peut pousser les investisseurs débutants à prendre des décisions de trading irrationnelles. En revanche, les investisseurs expérimentés savent tirer parti de ces fluctuations pour générer des gains.

L’allocation d’actifs consiste à diversifier ses investissements entre différentes catégories d’actifs (actions, obligations, immobilier, liquidités, etc.). Cette stratégie permet de réduire les risques et de protéger son portefeuille contre des pertes trop importantes.

Les dividendes représentent une part des bénéfices d’une entreprise versée directement à ses actionnaires. Ceux-ci peuvent les encaisser en espèces ou les réinvestir. En règle générale, les dividendes perçus sont imposables pour l’actionnaire qui les reçoit.

Un plan de réinvestissement des dividendes, permet de réinvestir automatiquement les dividendes en espèces que vous recevez sur vos placements dans l’achat d’actions supplémentaires de la même société. S’inscrire à un DRIP rend le processus de réinvestissement plus simple, et parfois même moins coûteux.

Le retour sur investissement, ou ROI, mesure la rentabilité d’un placement. Il est généralement exprimé sous forme de ratio ou de pourcentage. Le ROI permet ainsi d’évaluer la performance d’un investissement et de comparer différents actifs ou instruments financiers entre eux.

En finance, le risque correspond à la possibilité de perdre tout ou partie du capital investi, ou de ne pas obtenir le rendement attendu. Chaque placement comporte un niveau de risque différent : faible pour les livrets réglementés (Livret A, LDDS), modéré pour les obligations, plus élevé pour les actions, ETF ou cryptomonnaies. Comprendre et mesurer le risque permet aux investisseurs d’adapter leur stratégie à leur profil et à leurs objectifs financiers.

La récolte de pertes fiscales (ou tax loss harvesting) est une stratégie d’optimisation fiscale qui consiste à vendre des investissements en perte afin de compenser les plus-values réalisées sur d’autres placements. Cette méthode permet de réduire le montant de l’impôt à payer tout en réinvestissant ensuite dans des actifs similaires pour rester exposé au marché.